本案当事人方某于2016-2017年供职A公司，后成立B公司，A公司和B公司均套用同种经营模式进行小额贷款业务，后方某等人被控参加黑社会性质组织罪、非法拘禁罪、敲诈勒索罪（数额特别巨大）、寻衅滋事罪、侵犯公民个人信息罪。该 “套路贷”涉黑案件系全国首例侦办，且由江苏省高院、江苏省检察院、江苏省公安厅共同挂牌督办。

一、辩护过程

江苏昶兴律师事务所接受方某家属委托，指派吴兵律师担任方某辩护律师。由于该案件案情复杂、涉案当事人多、社会影响重大，且在扫黑除恶专项斗争的刑事政策下，司法机关对涉嫌“套路贷”的违法犯罪分子的态度是“依法严厉惩处”，一定程度上增加了辩护的难度。为了最大维护当事人方某的合法权益，以吴兵律师领队的昶兴刑辩团队，严格按照黑社会案件办理规范，全所多次集体讨论，围绕案件事实及程序问题进行深入分析，先后向法院提交调查取证申请书、排除非法证据申请书、申请法院组织庭前会议。

昶兴刑辩团队经过评估，为其制定了罪轻辩护和从宽量刑辩护的方案。然当事人坚持无罪辩护，在多次会见、沟通及研讨后，昶兴刑辩团队尊重当事人意见，改为涉黑无罪辩护、部分罪名罪轻辩护和整体从宽量刑辩护的综合辩护方案。从案件定性、行为性质、涉案金额等多方面对案件进行拆分，确保法院能够作出对其有利判决。

二、案件结果

被告人方某犯参加黑社会性质组织罪、犯非法拘禁罪、犯敲诈勒索罪、犯寻衅滋事罪，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币五十三万元。

判决结果出来后，当事人及家属对判决均予以接受，放弃上诉，并对律师工作态度及专业水平表示满意。

三、案件评析

根据《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》（以下简称《“套路贷”意见》）“套路贷”是对以非法占有为目的，假借民间借贷之名，通过步步为营的“套路”，非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动的概括性称谓。在辩护过程中，律师应当注意以下要点：

1，《“套路贷”意见》中主要涉及“套路贷”与民间借贷的区分及“套路贷”式诈骗罪与涉及“套路贷”的其他犯罪的区分。

2，辩护律师可以根据被告人的主观恶性、人身危险性、在共同犯罪中的地位作用以及在具体犯罪中的罪责，辨明当事人系主犯还是从犯。

3，“套路贷”是主要以非法占有他人财产为目的的侵财类犯罪行为，涉案金额会对量刑产生重要影响。就涉案金额而言，辩护律师要仔细辩明三类金额：一是辩明本金数额。实际给付被害人的本金数额，不计入犯罪数额。二是“套路贷”团伙内部不同主体之间分工不同、参与实施的具体涉案行为不同，涉案金额自然也会因人而异。三是辨明未遂部分，先决定对未遂部分是否减轻处罚，确定未遂部分对应的法定刑幅度，再与既遂部分对应的法定刑幅度进行比较，选择处罚较重的法定刑幅度，并酌情从重处罚。二者在同一量刑幅度的，以犯罪既遂酌情从重处罚。